“慎”者为王，融义财富走过第一个十年
今年注定是不平凡的一年，突如其来的疫情、严监管趋势下理财乱象迎来大整顿，以及近年来资管新规的落地都对财富管理行业产生了深刻的影响。
整个行业面临“去伪存真”、“回溯本源”的局面，在这样的背景下，融义财富从“做最可靠的家庭财富管家”愿景出发，依靠自身稳健的经营理念、雄厚的股东实力、深耕高端社区家庭财富管理的定位以及坚守合规的底线，稳步前行。
2020年，融义财富迎来了“十周岁”生日，这家较早在中国探索社区理财模式的第三方财富管理机构，不仅成为了行业内的佼佼者，也为高端社区家庭守护财富、传承财富带来了全方位服务。
“去摘，遥不可及的星”，中国高端社区财富管理开创者
社区财富管理在国外已有不少成功的案例，但在国内却未有成熟的先例，国内首开先河者的挑战难度巨大。而依靠着一个有着堂吉诃德式理想主义的团队，融义在十年后仍旧屹立，足见其具备“真功夫”。
融义财富创始人&CEO陆晓晖作为一名土生土长的上海人，骨子里有着上海人“谨慎稳健、深思熟虑”的特点，尤其在追求高品质服务上，对客户不以个体角度去看待，而是看到每一名客户背后承担的家庭责任，从这一角度出发，融义形成了独特的使命——守护家庭财富，护航财富传承，相伴品质生活。
十年求索之路，融义财富团队逐渐从青涩走向成熟，在高端社区这一阵地，苦心孤诣地打磨独具特色的社区财富管理服务与运营模式。
2010年，融义第一家社区理财门店在七宝社区落地生根，此后融义的理财门店队伍不断发展扩大，在这一过程中，陆晓晖将稳扎稳打作为运营扩张的基调，不追求速度，强调“温度”。
在陆晓晖看来，选择社区经营财富管理的原因有两点。首先，上海集中了众多高端社区，高净值客户相对更集中。“客户在哪里，我们就到哪里去服务。”陆晓晖表示社区理财模式可以更近距离了解家庭的真需求。在朝朝暮暮的相处陪伴中，社区理财门店成为一种有独特温情魅力的空间，凝聚了与客户之间坚实的信任，融义也获得了良好的口碑。
目前国内的第三方财富管理市场还有待成熟，社区理财之路更是道阻且长。陆晓晖表示，客户需求始终是融义服务的初心。初入驻社区时，融义就不曾向客户推销金融产品，而是根据不同客户的风险偏好，结合产品的类别和收益，为客户进行定制化的家庭财富整体规划与综合配置服务。
与此同时，融义团队也不断思考服务、内容的升级和创新。在标准化的理财门店基础上，融义以“文化主题空间”概念开设了两家创新门店：2018年，“国学与财富管理”主题空间——融义书房在瑞虹天地月亮湾隆重开业；2019年，融义财富书房（古北店）以独具民国风的“财富管理俱乐部”全新面貌重装出发。这些新型门店提供了更多元化的空间，能够以更具体验度的形态去设计服务，这在财富管理领域是一种突破。
“路漫漫其修远兮”，融义财富正在储备更多元化的服务能力，在中国社区财富管理模式的道路上上下求索。
未来十年，做“守护与传承”的修行者
随着居民财富的提升，更多投资者经过市场的洗礼，开始对财富管理机构的专业性与多样性提出了更高要求。
陆晓晖认为，对于高净值客户来说，财富管理应当更聚焦于财富的守护与传承上，为客户提供全面服务。“全面服务的最大亮点是我们会打破金融的界限。”陆晓晖表示道，“真正的财富管理是一个动态升级过程，比如我们原来的一些客户可能已经面临退休，而他对财富管理的需求被继承到下一代，这让我们深刻意识到财富管理代际传承的重要性。所以我们基于守护和传承整个家族财富的目的，提供全面的服务，包括了资产保值增值、家庭风险防范、财富传承、身份规划、文化传承等。”
据了解，融义始终坚守合规发展的底线，同时满足高净值客户多样化的需求。融义建立了极为严格的产品筛选体系和独有的风险偏好分析方式，并以一支优秀的、配合无间的前、中、后团队为客户财富保驾护航。十年来在高端社区的深耕细作，让融义形成了扎实的行业竞争壁垒，在市场波动时亦能平稳过渡。
博观而约取，厚积而薄发，在特有的产品模式和全方位服务下，融义财富多年来的成绩在业内有目共睹：融义财富客户续约率高达90%，截至目前，融义在上海已经有8家门店，已为逾千户高端家庭（可投金融资产300万以上）提供服务，累计资产配置规模突破70亿元人民币，在10年运营期间，固收产品达到100%安全合规运营。
对于未来规划，陆晓晖表示，融义将在打磨获客流程的基础上，深入到每位客户进行服务的设计与落地。“我们会继续研发社群模式，之后我们更愿意将目光集中在客户身上，让单个客户感受到被一整个团队提供全方位的家庭财富管家式服务，体验真正安心可靠的财富管理。”
风雨十年，“慎”者为王，在时间的锤炼下，融义财富已褪去青涩，走向成熟，但不变的是融义始终站在客户角度追求真诚服务的初心。下一个十年，融义团队将继续以“慎者”的姿态潜心修行，而其独特的高端社区财富管理模式，是否能成为财富管理行业内独树一帜的“胜者”，让我们拭目以待！文/谢婧
