AI赋能！期货投教迎接个性化时代 六大期货公司领跑投教创新

每经记者 章光日 每经编辑 吴永久
　　随着期货市场日益发展，投资者教育的重要性愈发凸显。它不仅是保障投资者权益、提升市场透明度的关键，也是期货公司持续发展的基石。
　　在“3·15消费者权益日”到来之际，《每日经济新闻》特别关注期货公司在投资者教育方面的实践和努力。
　　投资者教育工作的常规性工作有哪些？难点有哪些？创新性工作如何开展？会给期货公司带来哪些影响？针对以上问题，《每日经济新闻》记者采访了银河期货、中泰期货、南华期货、广发期货、徽商期货和国元期货这6家头部期货公司。这6家期货公司都是业内的佼佼者，各具特色。
　
　高度重视投教工作
　　期货市场兼具专业性和风险性，期货公司高度重视投资者教育工作，坚持将投资者教育作为一项常规性工作，并形成了多种多样的形式。其中，投资者教育基地是投资者教育工作中最为重要也是最为常见的形式。
　　南华期货相关人士向记者透露，南华期货以投教者教育基地为主阵地，有序开展投教工作。在推动投资者教育纳入国民教育体系方面，南华期货的成绩斐然。公司已与全国20多所高校搭建校企合作平台，并形成“开展精英储备班、开设期货知识课程、举办模拟交易比赛”等多种形式的活动。此外，南华期货的投资者教育基地还吸引了多所中小学校学生前来参访。
　　记者了解到，银河期货从2022年开始，就已搭建互联网投资者教育基地，主要分两个阵地：一是投教网站，模块内容包含期货专业知识、投教趣味视频、期货行业的政策法规等；二是投教公众号，致力于适应媒体的多元化发展形式，扩大投教宣传辐射范围，顺应投资者获取信息的习惯，实现与投教网站的内容联动。
　　广发期货在2017年便成立互联网投资者教育基地，是广东辖区内第一家省级期货类投资者教育基地。徽商期货2021年初也创建了投资者教育基地，并在同年6月荣获安徽证监局颁发的“安徽省证券期货业投资者教育基地”称号，成为省内首家期货类实体投教基地。
　　为了确保投资者教育内容的时效性和针对性，期货公司也下足了功夫。在时效性方面，接受记者采访的期货公司相关人士都表示，公司会根据市场的最新变化，及时补充和调整投资者教育内容。在针对性方面，记者了解到，徽商期货负责投资者教育工作的具体职能部门会通过问卷调查、投资者回访等方式，了解投资者的需求和关注点，根据反馈调整投教内容。
　
　贴近投资者进行创新输出
　　投资者教育工作不仅重要，而且面临诸多困难。
　　首先，培养投教人才是开展投教工作的前提，对于多数期货公司来说，专职投教人员数量有限，投教产品制作也不是一帆风顺。
　　关于这个难点，广发期货投教负责人对记者表示，为加强投教人才培养，公司人力资源部组织了视频剪辑及动画制作相关课程的培训，并在公司内部号召全体员工参与制作《期货100问》，凡是通过评审的作品会给予一定的激励。通过集中培训及“传、帮、带”相结合等方式，广发期货培育了一批投教人才，投教产品数量及质量都有了大幅提升，为后续投教工作的开展打下了扎实的基础。公司的《期货100问》作品也连续两年入选中国期货业协会“优秀案例库”。
　　其次，由于期货市场具有知识专业度高、交易品种丰富、操作复杂等特点，偏向于讲授式、书面化的投教内容，会导致初级投资者难以理解、不易消化，进而出现丧失兴趣的情况。
　　银河期货相关人士向记者透露，为了寻求更加贴近投资者学习习惯的呈现方式，制作满足投资者需求的知识内容，银河期货将“引经典、说白话、成系列”作为在内容产出方向的目标。公司陆续推出了《三国系列》和《西游记系列》动画视频，深受投资者喜爱。公司还制作了《大白话说期货》《银河小剧场》等短视频，用短短几分钟将晦涩难懂的投教知识传递给投资者。
　　最后，在长期投资者教育实践中，不同投资者的知识背景、投资经验和风险承受能力差异巨大，如何满足不同群体的需求是一个挑战，也是一个难点。
　　关于这个难点，记者了解到，徽商期货会采取客户分层服务以及差异化投教策略，确保教育内容与投资者的实际需求和学习能力相匹配。据中泰期货相关人士介绍，中泰期货开展分层次教学，根据投资者的不同水平、交易经验、年龄等，将投资者分类，匹配提供相应难度和内容的教学课程。
　　面对投资者教育工作的难点，创新能够起到关键作用，个性化投教时代或将到来。
　　国元期货总经理助理毛羽先生对记者表示，近期国元期货与每经科技开展合作，利用大数据和人工智能技术，优化了后台处理工作，提供“千人千面”的个性化期货投资者教育服务。为用户推荐适合其自身的投资者教育内容，提高此项工作的精准度和满意度。目前市场对于金融创新举措的反馈是积极的，尤其是在投资者教育方面。
　　记者了解到，徽商期货计划利用AI短视频、虚拟数字人等技术，为投资者提供更加丰富多元的投教知识。此外，依托智能投研平台，公司实现智能化投教内容推荐，为每位投资者提供个性化的投教内容。
　　此外，直播节目也成为投资者教育工作中的重要一环。广发期货投教负责人表示，广发期货创新推出《期市研谈》直播节目，每个交易日收盘后由公司专业研究人员根据当日行情、近期热点等，指导投资者学习期货基本面分析和技术面分析，提醒投资者注意防范交易风险。该直播节目自2023年7月推出以来，已累计播出135期，观看量近12.5万人次。2024年3月，根据市场反馈，广发期货将直播时间由晚上8点调整为下午4点，并获得投资者一致好评。
　
　服务实体经济是初心使命
　　服务实体经济是金融市场的根本宗旨，也是我国期货市场发展的初心与使命。其中，投资者教育工作的开展，对于期货公司更好地服务于实体经济具有举足轻重的意义。
　　广发期货的投教负责人向记者透露，2017年至2023年底，广发期货已在云南省普洱市、海南省白沙县开展天然橡胶“保险+期货”项目10个，累计为两地胶农提供天然橡胶风险保障金额约3.9亿元，涉及现货规模2.75万吨，惠及两地天然橡胶种植户超12万户次，其中帮扶原建档立卡户约5万户次，合计提供风险赔付金额约1938万元。
　　扎实的投资者教育工作对于期货公司开展期货业务也有积极的推动作用。长远来看，在塑造公司品牌形象、提升市场竞争力方面，投资者教育工作扮演着“窗口”和“桥梁”的角色。
　　据中泰期货相关人士介绍，投教工作不仅是建立公司品牌的重要工具，更是提升企业市场竞争力的有效途径。通过精心组织的投教活动，公司品牌得以广泛曝光，使更多潜在投资者了解并认可公司的品牌和业务。当这些活动或成果被媒体广泛报道时，无疑进一步增强了投资者对公司品牌的信任和好感，也为业务开发奠定了坚实基础。
　　徽商期货的投教负责人也强调，优质的投资者教育对于塑造公司品牌形象具有至关重要的作用。徽商期货通过提供全面、专业、实用的教育内容，向投资者展示了公司的专业性和责任感，从而吸引了更多潜在投资者的关注，并增强了现有客户对公司的忠诚度和归属感。
　　可以说，投资者教育工作不仅是期货公司服务实体经济的重要一环，更是提升公司品牌形象和市场竞争力不可或缺的关键因素。未来，随着期货市场不断发展和完善，投资者教育工作的重要性将更加凸显，期货公司也将继续加大投入力度，为投资者提供更加优质、全面的服务。