“818理财节”进入第六年 今年打法有何不同？

每经记者 王砚丹 每经编辑 叶峰
　　百度百科收录了一个词条——“造节”运动。根据定义，它是指企业自发将一些非明文规定的日子打造成“节日”，以此进行宣传。
　　在居民财富管理需求日益旺盛的今天，谐音“八一八”的“818理财节”，经过六年运营，已成为证券界、基金界共同的节日，对投资者的影响力日益扩大，是一年一度不亚于电商“618”的盛会。
　　据《每日经济新闻》记者不完全梳理，截至8月16日，已有40多家券商官宣开启“818理财节”。同时，近两年，随着基金直播的火热，基金业也对“818理财节”进行了深度参与。此外，从记者获取的资料来看，考虑到今年复杂多变的投资环境，券商在通过理财节对投资者进行营销触达的同时，更加注重投顾产品和普惠金融内容的投放，深化客户关系重塑。
　　今年8月18日，每日经济新闻新版APP正式上线，“赶巧”碰上“818理财节”，在此背景下，每日经济新闻与各大券商、基金携手，一道带您玩转投资。
　
　关键词1：直播成理财节最重要活动方式
　　整体而言，2022年的券商理财节中，保留了不少往年的“经典节目”。如在理财产品让利方面，国泰君安“818理财节”期间推出8%+和4%+2款专享理财券；国联证券则在理财方面包含回馈客户专享8+%理财、新客权益（6.XX% 14天期，5.XX% 28天期）二选一等优惠活动。
　　但2022年的理财节，最有看点的是在直播逐渐成为老百姓生活的日常场景后，今年券商理财节的主阵地也随之扎根在了直播间。
　　8月1日，国泰君安818理财节正式启幕，开篇重磅节目“国泰君安华章30年”特别直播通过线上方式举行，国泰君安研究所所长黄燕铭携首席投顾、首席分析师和多位投研人士分享下半年投资理财策略，吸引了众多投资者参与，直播达到了500万播放量。　山西证券818则推出了“开播啦”直播专场，包含“每日投资课”和“Hello Z世代”两个栏目。其中，每日投资课集结11名资深投顾老师及资产配置专家线上分享；“Hello Z世代”则会在818当天全天不间断营业，聚焦国风、剧本杀、潮玩、美妆、动漫、露营等贴近年轻生活的主题，与Z世代面对面，用兴趣解锁投资理财新方式。
　　兴业证券则将于8月8日至8月21日期间将连续进行线上直播，涉及股票、基金投资等多方面理财知识，其中既有紧扣热点的中报业绩期选股思路，又有解密“K线的语言”“K线与金融行为学”等技术讲解。
　　而最重磅的直播一定放在8月18日当天，从各家券商目前的宣传来看，当天堪称券商“超级直播日”，且将有不少大咖基金经理倾情参与。
　　如近期长江证券发布的海报显示，将于2022年8月18日当天协同旗下子公司长江资管、长信基金及六家外部基金公司，以“对话投资大咖、畅聊财富密码”为主题，打造“818理财节·超级直播日”活动。本次活动将邀请14位业内基金大咖，从2022年8月18日9时到17时开展长达8小时精彩连播，传递“科学投资、专业理财”的投资理念，助力投资者轻松学理财。
　
　关键词2：竞赛互动 增强众多投资者的参与感
　　近年来，竞赛互动是券商激发投资者参与愿望、并引导投资者体验理财服务的重要窗口。借助理财节，各大券商相关竞赛单元或是开幕、或是进入高潮期，吸引了众多投资者关注。
　　国金证券相关人士表示，国金证券每年在818期间，都会推出国金造富节活动。2022年国金造富节以“全力以富”为主题，期待投资者通过体验国金证券的优势服务、增值服务来提升财富管理服务体验。
　　其中，在竞赛互动上，本届国金造富节联合众多基金公司，重点推出了基金实盘大赛，目前已经开放报名，8月18日正式开赛，比赛将持续到11月30日。本次基金实盘大赛的奖品价值超30万元，不仅有智慧家居礼包、华为全家桶等奖品，也有国金财富服务礼包等增值服务奖品。比赛设置总榜、月榜、周榜等排名，让投资者在不同榜单中发现自己的优势与短板，激发精进自身投资能力的欲望。同时，今年的国金造富节还设置了模拟理财大赛、ETF实盘赛环节，让新锐投资者和ETF基金投资者，也可以通过多种活动方式参与体验理财，体验国金证券高品质的理财服务。
　　8月8日，招商证券在其官方微信小程序“财富+”推出“财富88与‘礼’共见证”司庆专题活动，拉开今年“818理财节”的序幕。
　　而在8月18日当天，招商证券将在自有APP及微信生态同步上线“牛牛杯ETF实盘大赛”活动，结合ETF基金投教知识有奖问答、ETF基金直播等众多子活动，大赛预计持续2个月，旨在通过本次活动，提高客户对ETF投资工具的理解与参与感。
　　华宝证券今年理财节活动主题为“818理财节，有财有礼”。华宝证券电子商务部负责人透露，其中“有礼”模块重点推出“智投杯”模拟理财大赛，本次模拟大赛除传统股票赛区外，还特意增设了ETF赛区，ETF赛区作为本期理财节的重要环节之一跟理财节同步火热开启。模拟大赛旨在通过趣味性的模拟比赛，提升投资者交易水平，帮助投资者认知交易风险。本次模拟大赛还准备了丰富奖品，如大疆无人机、筋膜枪、京东卡等奖品，进一步提升客户参与理财活动的热情。
　
　关键词3：投教活动 寓教于乐，带来新气象
　　投资者教育是历年理财节的重头戏。今年的券商理财节也为投资者提供了众多寓教于乐、内容丰富的投教活动。
　　虽然818理财节迎来了第六个举办年度，但作为新晋券商，华兴证券今年首次参与8.18理财节，也带来了投资者教育方面的新气象。
　　华兴证券相关人士指出，投教是用户服务的重要组成部分，不仅承载着帮助用户理解金融产品和服务、提高理财能力的重要意义，也是券商与用户建立连接的窗口。
　　华兴投教有“智能化”“分层投教”两大特色，一方面透过自研的智能化用户行为识别，将投教融入产品和业务策略的设计理念之中；华兴证券在APP用户链路上嵌入投教小知识视频、在关键页面上嵌入智能客服，并可识别用户的潜在疑问，进行针对性回答。另一方面华兴证券在APP内容运营中，通过热点解读、互动问答、专栏文章，将投教内容分解为不同角度、不同深度的文字和音视频内容，向不同理财分层的客户定向传播，以提高用户对投教内容的接受度，真正收获投资知识和能力的提升。
　　广发证券则通过广发‘投顾星球'生产寓教于乐投教短视频，同时特别推出‘ETF猜涨跌'活动，以‘视频化'‘游戏化'的方式开展Z世代投教工作。对于有专业需求的客户，理财节力邀集团内专业大咖开展直播教学，例如邀请广发基金指数投资部负责人罗国庆连线广发证券首席投顾，通过线上互动的方式，为客户普及‘网格交易'等专业工具的投资方法与使用技巧。
　
　关键词4：科技赋能 “好投顾”成为理财节亮点
　　值得一提的是，投资顾问是财富管理中的引领者、同行者，好投顾可助投资者行稳致远，更焕发对投资理财的新思维。通过优秀的投顾团队，短期强化客户心理疏导，及时给予专业、理性分析，帮助客户建立信心；长期帮助客户建立合理投资预期，引导客户进行长期价值投资，以信任为基石为客户创造价值。因此，2022年理财节，“好投顾”也成为各大券商宣传的亮点之一。
　　银河证券相关人士对记者表示，作为第一批开展基金投顾业务的大型券商，银河证券于行业内首次推出财富管理账户体系，通过践行“买方投顾”理念，深化客户关系重塑，逐步建立并完善与客户利益趋于一致的投顾服务关系：“为了能满足不同阶段、不同风格投资者对财富管理服务和知识的需求，近两年来，银河证券全面开启明星财富顾问培养计划，已经培养出一批专业力强、认可度高、具备一定互联网思维和影响力的财富顾问。今年818理财节，我司将通过直播、短视频等形式推出更多优秀财富顾问，进一步加强投资者互动，拓展金融普惠服务传播广度和深度。此外，通过前期培育，公司已积累了一批优质的投顾产品，将在本次理财节同步推出。”
　　国泰君安君弘APP将于818理财节重磅推出的数字人小安，则不仅将通过科技赋能为投资者带去智能化投资体验，亦将成为国泰君安人类投顾的好帮手。
　　小安是行业内首个同时支持业务办理和投顾服务场景的可交互数字人。她将支持业务知识介绍及大盘解读、股票诊断、市场热点等投资问题的解答；随着持续学习和训练，小安也将点亮选股、选基、股票信息查询、基金信息查询等更多技能点。小安虽为数字人，也温度满满，她的形象高度拟人、支持多领域实时互动，是投资者不可或缺的好伙伴、好帮手。
　　同时，君弘APP还将推出“首席说”专区。在包括小安在内的人工智能帮助下，国泰君安首席投顾利用数字化、智能化技术武装自己，不断升级认知，迭代目标，面向用户持续创造价值，在大数据精准分析的基础上，每日为客户生产最具时效性、最独到的咨询内容。“首席说”专区就像一座联系首席投顾与客户的桥梁，用于首席投顾对外发声，直接触达客户最关心的市场热点，同时又为客户挖掘适合自己投资风格的投顾文章提供便利。
　
　记者手记
　　“818理财节”进入第六个年头，券商的理财节活动中，无论是超级直播也好、数字人亮相也罢，体现出众多与时俱进的特点。这背后，有科技进步的因素，更深层次原因，是2亿投资者的财富管理需求正随着时间而不断变化。
　　据业界公认，首家推出818理财节的券商是国泰君安。当时是2017年，A股市场还没有科创板，也没有注册制、北交所，今天的“大神”宁德时代也还没上市。在可投资标的日益增多，基金产品、理财产品日益丰富的背景下，投资者需要更专业而又有温度的服务。而证券行业也需要不断提升自身的专业水准，满足投资者日益复杂的财富管理需求。
　　打铁还需自身硬。今年的“818”曾出现了一点小插曲——有媒体报道，监管对券商理财节外宣叫停，后被证明是虚惊一场。希望各大券商投入众多资源开展的“818理财节”，成为投资者感知并比较各大券商特色服务的重要场景，通过理财节，加深对资本市场、对投资本质的认知。