鼎诺光华发布财富管理白皮书 专业领航财富新蓝海

　12月22日~23日，“心之光 曜未来”鼎诺光华财富2018光曜客户年会在“天下第一秀水”千岛湖盛大举办。光大证券资管首席经济学家徐高博士、原住建部住房政策专家委员会副主任、全国房地产商会联盟主席顾云昌、鼎诺光华财富董事长章华等知名专家学者、投资大咖受邀出席，与来自全国各地的近200位高净值客户纵论国内外经济形势，探寻2019投资机遇与资产配置之道。
　
　迭代升级专业体系牢固树立行业典范
　　在与会者的共同见证下，鼎诺光华还隆重举行了《鼎诺光华财富管理白皮书》发布仪式。白皮书由鼎诺光华熔炼行业精粹，集合全员的专业经验与智慧，集中呈现了鼎诺光华过往的产品筛选体系、管理运营体系、合规体系、风险控制措施等行业核心内容。显然，这不是一套供外人观赏用的行业报告，而是一套内部守则体系、操作手册。
　　鼎诺光华财富董事长章华表示，以专业为本，这是鼎诺光华的第一价值观。唯有专业，才能持续创造价值，为投资者提供长期稳健的回报；唯有专业，才能为客户制定个性化资产配置方案，用合适的产品匹配客户的需求；唯有专业，才能识别并控制风险因素，保护客户的资产安全不受侵蚀。
　　如何确保公司始终拥有一流的专业能力，始终在激烈的市场竞争中独立鳌头？章华认为，除了组建专业的投资管理团队和精英理财师团队，打造持续学习的企业文化，还要形成一套专业、完整、能够不断迭代升级的财富管理体系。因此，财富管理白皮书的发布意义重大，既是鼎诺光华专业度的体现及长期稳健发展的制度保证，也为行业的健康规范发展贡献绵薄之力。
　
　以房地产基金作为财富配置的重要基础
　　据了解，鼎诺光华的一个重要产品序列是房地产基金。鼎诺光华财富董事长章华表示，中国房地产市场规模庞大且相对稳健，能够持续为财富管理领域提供源源不断的优质产品。统计局数据显示，在严厉的调控举措下，2017年商品房销售额13.37万亿元，同比增长13.7%；2018年1~11月商品房销售额12.95万亿，同比增长12.1%，全年突破14万亿是大概率事件。数据从侧面说明房地产市场的支撑力是足够的，未来的投资空间依然巨大。
　　但章华提醒说，未来房地产行业的主要投资机会不再是买房机会，而是以相关金融产品进行房地产资产配置的机会。
　　根据韦莱韬悦（Willis Towers Watson）在2017版“全球另类资产调查”中提供的信息，全球规模领先的100家另类资产管理公司中，房地产基金拥有领先的资产份额（35%），接下来依次是私募股权基金（17%）、对冲基金（17%）。房地产基金还持有养老基金资产的最大份额，为41%。Top25另类资管公司中，房地产基金占据12席，管理资产规模占比48%。章华坚定认为，中国房地产基金也将成为高净值个人和养老机构的最重要资产类别之一，“这是规律所在”。
　　原住建部住房政策专家委员会副主任、全国房地产商会联盟主席顾云昌认同上述判断，他还认为，过去房地产的利润主要靠改革红利，未来将主要靠管理和创新，所以投资房地产基金，一定要找好的管理团队。
　
　稳健发展成绩斐然逆势进取全国布局
　　2018年可谓是资本寒冬，众多资管机构和财富管理机构遭遇“滑铁卢”，投资者的信心也受到严重冲击。而作为一家新锐财富管理公司，鼎诺光华在动荡的2018年，依然稳健发展并取得斐然成绩。
　　据介绍，鼎诺光华已在上海、北京、杭州、宁波、南京、青岛、重庆、成都、深圳、苏州、太原、常州等12座重点城市成立20余家分支机构，南通、无锡等城市的分支机构正在筹备中，初步实现了全国化布局。
　　在团队建设方面，鼎诺光华以灵活的事业部制度吸引了来自银行、券商、信托以及大型三方机构、家族办公室的众多精英人才加盟，大部分理财师在持牌金融机构的工作经历超过十年，并普遍拥有CFP、AFP等职业资格证书，具有丰富的财富管理经验和专业的金融素养。
　　鼎诺光华财富的“异军突起”，同样得到了众多机构合作伙伴与权威媒体的高度认可。2018年10月30日，在《每日经济新闻》联合权威学术单位颁发的第九届“金鼎奖”中，鼎诺光华财富荣获“年度第三方理财实力平台”奖项。
　
　深刻理解资产配置坐拥优质产品供给
　　鼎诺光华财富董事长章华认为，不论市场好坏，优质资产永远是稀缺的，这就是鼎诺光华取得市场认同的根源。
　　鼎诺光华成立之初，就解决了财富管理公司的最大难题，也就是优质产品的供给。据介绍，鼎诺光华财富由光大金控投资控股有限公司和鼎信长城集团联合创立，两者均为国内资产管理行业的重要参与者，资产管理规模均超过千亿，在PE投资领域和产业基金领域具有较强的特色和优势。
　　同时，鼎诺光华又坚持了第三方财富管理平台的定位和经营模式，可谓是财富管理领域的“混合所有制”探索，既能充分发挥股东方的资产端优势，也能利用相关的资源、投资经验和风控体系，引入其他机构的优秀产品，向高净值客户提供综合的财富管理服务。
　　章华表示，除了优质产品和品牌背书，两大机构股东的更重要意义，是带给鼎诺光华对多个重要资产类别的深刻理解以及相应的风险控制能力和投后管理能力。资产配置的基础是对各大资产类别的深刻理解。这种理解，并非研究报告中的各种统计数据及其衍生的各种比率分析，“这些都是表面现象，而非本质”，而主要体现为投资实践中的“门道”，涉及“募、投、管、退”每一个环节，“纸上谈兵是不行的”。
　
　监管重塑行业格局专业领航财富蓝海
　　近十年来，伴随中国经济的高速发展和家庭财富的迅猛增长，中国财富管理行业成长为百万亿规模的庞大市场。在经过一轮野蛮生长后，金融严监管将重塑行业生态，旨在“打破刚兑”和“去通道”的资管新规为财富管理行业带来“新格局”。具有主动管理能力、资产配置能力和资产端优势的专业财富管理机构，将迎来最有利的发展环境，领航中国财富管理的新蓝海。
　　鼎诺光华财富正是在行业变局中应运而生。章华表示，在资本寒冬下，鼎诺光华更要坚守诚信专业的价值观，以专业为本的“信心”、为客户负责到底的“责任心”、守住合规风险底线的“谦卑心”、打造百年财富品牌的“雄心”，树立财富管理行业的典范，守护客户财富的安全增值、代际传承，照耀客户财富人生的未来。